Valuuttakaupasta on tullut yksi maailman johtavista ja vahvimmista markkinoista. Jo vuonna 2019 Forex-markkinoilla käytiin kauppaa yli 6,6 triljoonan dollarin edestä päivässä.
Valuuttakauppa ja Forex markkinoista tekee houkuttelevan sen saatavuus: kuka tahansa voi aloittaa valuuttakaupankäynnin kotisohvaltaan ja ansaita merkittäviä tuottoja valuuttaparien kurssivaihteluista.
Suomessa valuuttakauppa on vielä melko tuntematon liiketoiminnan muoto, joka on tuonut Suomeen kryptovaluuttojen lisäksi useita miljonäärejä.
Hyvä esimerkki tästä on imatralainen yritys FinFX, joka myöhemmin kasvoi maailmanlaajuisesti 30 suurimman välittäjän joukkoon. Yrityksen omistaja oli kokenut valuuttakauppa treidaaja, joka halusi luoda myös Suomeen oman kaupankäyntialustan. Lue koko juttu Yle:n sivuilta.
Tässä oppaassa tutustumme syvällisemmin valuuttakauppaan ja käymme läpi kaikki ne asiat, jotka sinun on hyvä tietää ennen kaupankäynnin aloittamista. Kerromme myös, mitä riskejä valuuttakaupassa on, mitä se maksaa ja esittelemme erilaisia valuuttakauppa strategioita.
Jatka lukemista ja aloita valuuttakauppa jo tänään.
Vastuuvapaus: Pääomasi on vaarassa. Muut maksut ovat voimassa. Lisätietoja on osoitteessa etoro.com/trading/fees. {etoroCFDrisk}% piensijoittajien CFD-sopimuksista menettää rahaa.
Aloita valuuttakauppa eTorolla!
Valuuttakauppa on maailman suosituin sijoittamisen muoto, pörssit ovat auki 24 tuntia vuorokaudessa, joten voit tehdä sijoituksia koska tahansa.
eToro tarjoaa sinulle tarvittavat työkalut ja alhaiset palkkiot, joilla voit tehdä valuuttakaupasta kannattavaa!
Mitä valuuttakauppa on?
Valuuttakauppa tarkoittaa sijoittamista maailman valuuttoihin. Termi valuuttakauppa tulee englannin kielen sanasta forex trading eli Foreign Exchange trading.
Valuuttakauppa perustuu valuuttojen välisiin kurssivaihteluihin, joissa kauppaa tehdään vertaamalla kahden eri valuutan arvoa keskenään. Pienetkin kurssivaihtelut voivat tehdä merkittäviä voittoja tai tappiota.
Valuuttakaupan suosio näkyy myös siinä, miten paljon niillä käydään kauppaa. Sekunnin murto-osissa hinta voi muuttua varsin radikaalisti, koska valuuttojen volyymi on niin suuri.
Tänä päivänä Forex markkinat ovat suurin, suosituin ja aktiivisin kauppapaikka, jossa käydään kauppaa triljoonilla päivittäin.
Valuuttakaupan voi aloittaa jo varsin pienellä pääomalla, mutta on suositeltavaa aloittaa se vasta kun on rahaa, jonka voi hävitä opiskellessaan valuuttatreidaajaksi. Valuuttakaupankäyntiä pitää ajatella työnä / taitona, joka vaatii omistautumista ja harjoittelua.
Kukaan ei ole päässyt miljonääriksi yhden treidin avulla. Menestys ei siis tapahdu yhdessä yössä vaan vaatii jopa vuosien harjoittelun ennen kuin voitokkaita treidejä alkaa tulla riittävästi.
Suosituimmat valuuttaparit (7 kappaletta):
Ei ole selkeää sääntöä sille, millä valuutoilla kauppaa kannattaa käydä. On kuitenkin hyvä valita eniten vaihdetuimmat valuutat niiden korkean kurssivaihtelun takia.
- EUR/USD: Euro vastaan Yhdysvaltain dollari.
- USD/JPY: Yhdysvaltain dollari vastaan Japanin Jeni.
- GBP/USD: Englannin punta vastaan Yhdysvaltain dollari.
- AUD/USD: Australian dollari vastaan Yhdysvaltain dollari.
- USD/CAD: Yhdysvaltain dollari vastaan Kanadan dollari.
- USD/CHF: Yhdysvaltain dollari vastaan Sveitsin frangi.
- NZD/USD: Uuden-Seelannin dollari vastaan Yhdysvaltain dollari.
Valuuttakauppaa voi käydä koska tahansa
Forex markkinat eivät koskaan nuku. Kauppaa käydään vuorokauden ympäri jokaisena tuntina ja sekuntina, joka tarkoittaa, että voit myös itse käydä kauppaa aina, kun sinulle sopii.
Kurssien hinnat vaihtelevat enemmän eri aikoihin, esimerkiksi Euroopan kellonajoilla 8 – 16 on aktiivisin aika käydä kauppaa Euron valuuttapareilla. Koska valuuttamarkkinat eivät koskaan nuku, on kenen tahansa työssäkäyvän helppoa kokeilla omaa osaamistaan valuuttakaupassa, vaikka töiden jälkeen.
Tavallisessa osakesijoittamisessa sijoitukset on tehtävä pörssin aukioloaikoina, muutoin toimeksiannot toteutuvat vasta seuraavana kaupankäyntipäivänä.
Forex markkinoiden historia
Kuten aikaisemmin mainitsimme valuuttaparit ovat sellainen markkina, joka ei koskaan nuku. Tämä on monelle sijoittajalle tai sijoittamista harkitsevalle henkilölle aivan uutta, kun on totuttu käymään kauppaa vain pörssin aukioloaikoina.
Mutta mistä kaikki sai alkunsa? Ensimmäiset valuuttakaupat ovat historioitsijoiden mukaan tapahtuneet jo 259 ekr Egyptissä.
Kuitenkin modernissa muodossaan valuuttakauppa tuli tutuksi vasta 1971, kun kelluviin valuuttoihin perustuva valuuttajärjestelmä luotiin.
Tietokoneet ja netti tulivat vasta 1980-luvulla, jolloin nykyaikainen tapa käydä kauppaa valuutoilla verkossa sai alkunsa. Tänä päivänä kuka tahansa voi tehdä koska tahansa valuuttakauppaa.
Miksi valuuttakauppa on pakollista?
Valuuttakauppa muussa kuin rahallisessa hyötymistarkoituksessa on lähes välttämätöntä, sillä valuutanvaihdot voidaan jakaa esimerkiksi yhden ryhmän kesken, joka on:
Turismi
Matkustaminen ja turismi vaatii oman maan valuutan vaihtamista vieraan maan valuuttaan, jolloin huomioidaan valuuttaparien välinen kurssierotus.
Edelleen valuutanvaihtoja tarvitaan, vaikka käteinen on jo pitkälti häviämässä ja mobiilimaksaminen kehittymässä.
Mutta esimerkiksi Suomessa hyödyttiin vielä 80-luvulla venäjällä markan vaihtamisesta paikallisiin rupliin, joiden kurssi on kaupanteko hetkellä korkeampi ja voittoa saattoi saada merkittävästikin.
Mitkä tekijät vaikuttavat valuuttakursseihin ja valuuttaparien hintaeroon?
Valuuttakurssit määräävät sen, kuinka arvokas nykyinen valuuttasi on verrattuna toiseen valuuttaan. Sitä voi ajatella ikään kuin hintana, joka pitää maksaa, jotta saat tiettyä valuuttaa itsellesi.
Suurimman osan valuutoista hinta määräytyy Forex kauppiaiden toimesta, jotka aktiivisesti käyvät kauppaa valuutoilla ja näyttävät missä kysyntä ja tarjonta todellisuudessa liikkuu.
Vahvan valuutan etuna on se, että voit ostaa enemmän muita valuuttoja. Myös liiketoiminta ja teollisuus hyötyy vahvasta valuutasta.
Valuuttojen hinnat muuttuvat jatkuvasti jokaisena sekuntina, pelkästään kysyntä ja tarjonta ei aina ole hinnanmuutosten takana.
Valuuttojen hurjien liikkeiden takana saattaa olla myös valtiolliset pankit, jotka eivät suoraan sääntele kelluvien valuuttojen hintoja, mutta ne kuitenkin yrittävät vaikuttaa niiden hintaan omien etujensa mukaisesti.
Jossain määrin pankit kuitenkin pystyvät vaikuttamaan valuutan hintaan esimerkiksi seuraavasti: taloudellinen kannattavuus, keskuspankin korot ja kuinka paljon valuuttavarantoja on saatavilla.
Spot-markkinat ja futuurit valuuttakaupassa
Valuuttakauppa on huomattavasti monipuolisempaa kuin olet tähän asti ymmärtänyt. Tähän asti olemme vain sivunneet pääaihettamme, joka on valuuttakauppa netissä ja sillä voiton tekeminen.
Aikaisemmin kävimme läpi valuuttakaupan historiaa ja fyysistä valuuttaparien vaihtamista.
Monet tietävät sijoittamisen juuri spot-markkinoiden perusteella, jossa kauppaa käydään reaaliaikaisella hinnalla valuuttojen ja osakkeiden suhteen.
On kuitenkin olemassa vielä toisenlaiset markkinat, jotka tuovat mukanaan aivan uusia mahdollisuuksia. Niitä kutsutaan futuurimarkkinoiksi, jossa kauppaa käydään spekuloimalla tulevaisuuden näkymiä.
Fuuturien avulla kauppaa ei käydä suoraan valuutoilla vaan niihin liittyvillä sijoitussopimuksilla, jotka oikeuttavat tietyn suuruiseen positioon. Yleensä futuurit ja CFD:t kulkevat käsikädessä ja niitä pidetään erittäin korkean riskin sijoitustuotteina.
Mistä hinnanerosopimuksissa on kyse?
Hinnanerosopimuksen oikeuttavat suurempiin positioihin, joita tietyllä rahamäärä olisi mahdollista ostaa. Tämä on niin kutsutun velkavivun hyödyntämistä, jossa pienemmällä pääomalla, mutta korkeammalla riskillä ostat sopimuksen.
Hyvä esimerkki on 1000 euron sopimus, joka oikeuttaa 10 000 euron valuuttaparisopimukseen, jossa spekuloidaan dollarin vahvistumista euroon nähden.
Saat siis 1000 eurolla käyttöösi 10 000 euron sijoituksen, jolloin voitot ovat 10 kertaisia ja vastaavasti tappiot 10 kertaisia. Nykyään sijoitusalustat eivät enää yleensä myönnä sijoituslainoja, jonka takia sopimuksilla treidaaminen on huomattavasti turvallisempaa kuin vuosia sitten, koska et voi hävitä sijoittamaasi rahasummaa enempää.
Tarkista, kuitenkin jokaisen kaupankäyntialustan kohdalla säännöt ja voimassa olevat ehdot sopimuksille.
Velkavipu voi tuoda muhkeita voittoja
Kuten edellisessä kappaleessa mainitsimme monet kaupankäyntialustat tarjoavat sijoittajille mahdollisuuden käyttää treideissä velkavipua, jonka suuruus riippuu tallettamasi pääoman määrästä. Velkavivun avulla on mahdollista tahkoa suuria voittoja jo pienistäkin kurssien heilahteluista.
Velkavivulla on kuitenkin kääntöpuolensa, joka tarkoittaa, että yhtä suuria summia kuin voit voittaa, voit myös hävitä. Siksi suosittelemme aina treidaamisessa käyttämään niin kutsuttua stop-loss toimintoa, joka luopuu positiosta heti, jos kurssi heilahtaa liikaa ei toivottuun suuntaan.
Stop-loss auttaa noudattamaan kaikkein perinteisintä periaatetta treidauksessa: ota voitot nopeasti sekä tappiot heti ja pieninä.
Moni amatööri sortuu liian suuren velkavivun käyttämiseen liian aikaisin. Käytä velkaa apunasi vasta, kun olet varma taidoistasi etkä menetä yöuniasi hävittyjen treidien takia.
Loppujen lopuksi koko valuuttakauppa perustuu rahanhallintaan: riittää, että voitat alle puolet kaupoista, mutta risk-reward ratiosi on asetettu oikein. Toisin sanoen, lähde vain sellaisiin kauppoihin, joissa on mahdollisuus ottaa sijoitettu pääoma esimerkiksi kolminkertaisesti takaisin.
Miten aloittaa valuuttakauppa?
Valuuttakaupan aloittaminen on helppoa, kuten oppaan alussa mainitsimme – alalle pääsyyn ei ole kynnyksiä tai rajoitteita, kuka tahansa voi aloittaa valuuttakaupankäynnin.
Koska valuuttakaupassa toimeksiantoja asetetaan tiuhaan tahtiin, on hyvin tärkeää, että valitset sellaisen kaupankäyntialustan, jonka palkkiot ovat alhaiset (spread, comissions, jne). Mitä alhaisemmat palkkiot kaupankäyntialustalla on, sitä todennäköisemmin voit tehdä voittoa.
Valuuttakauppaa varten on tarjoilla useita erilaisia sijoitusalustoja netissä. Me kuitenkin suosittelemme tunnettua ja toimivaksi todistettua eToroa, jossa mukaan pääsee jo varsin pienellä pääomalla.
Perinteisten valuuttojen lisäksi eTorolla voi sijoittaa myös kryptovaluuttoihin, joka tuntuu olevan nykypäivän trendi.
- Aloita luomalla tili eTorolle tästä – tilin luominen on helppoa ja nopeaa
- Rekisteröidy palveluun – saat vahvistusviestin sähköpostiisi
- Tee talletus – maksutapoja on useita (Tilisiirto, Luottokortti, Paypal, Skrill, neteller, Kryptovaluutat, jne.)
- Valitse sopivat valuuttaparit, jotka tuntuvat omalle kohdalle oikeita. Suomalisille hyviä ovat esimerkiksi EUR / USD tai EUR /JPY.
Erinomainen vinkki: pidä tuotto- ja treidaus-kassa erillä toisistaan. Sitä mukaan, kun teet tuottoa kaupoistasi, siirrä osa siitä talteen. Älä sijoita kaikkea voittamaasi heti uudestaan markkinoille.
Hieman kokeneemmat sijoittajat voivat käydä valuuttakauppaa korkean riskin sijoitustuotteilla, kuten CFD:t, warrantit ja futuurit.
Kohta 1 - Avaa tili eTorolle
Seuraa alapuolella olevia ohjeita luodaksesi itsellesi käyttäjän eTorolle, jotta voit aloittaa treidaamisen.
- Siirry www.etoro.com/fi sivuille ja klikkaa liity nyt tai käy kauppaa nyt -painiketta.
- Täytä lyhyt rekisteröitymislomake, jossa pyydetään yhteystietojasi. Voit rekisteröityä suoraan myös Facebook tai Gmail tililläsi.
- Viimeistele rekisteröitymislomake lukemalla ilmoittamalla lukeneesi ehdot painamalla rastin ruutuun ja klikkaa rekisteröidy -painiketta.
Kohta 2 - Vahvista tilisi
Kaikki palvelut verkossa, joissa raha liikkuu ja jotka kuuluvat rahavalvonnan alaisuuteen vaativat henkilöllisyyden todentamisen, joka tehdään seuraavasti:
- Kun olet lähettänyt rekisteröitymislomakken palveluun, sinua pyydetään vahvistamaan tilisi.
- Tilin vahvistaminen tapahtuu lähettämällä todiste henkilöllisyydestä. (kuva henkilöllisyystodistuksesta, esimerkiksi ajokortti tai passi) ja todistus asuinpaikasta. (kuva laskusta, esimerkiksi viimeisin sähkölasku, jossa on nimesi ja asuinpaikkasi yhteystiedot näkyvissä. Ei saa olla yli puoli vuotta vanha.)
Sinun ei tarvitse itse murehtia dokumenttien tarkistamisesta. eToro ilmoittaa sinulle sähköpostilla, kun dokumentit on tarkistettu ja käyttäjätilisi on vahvistettu.
Valuuttakauppa verotus ja tappioiden vähennys
Valuuttakaupan verotus on hyvä selvittää jo ennen kaupankäynninaloittamista. Valuuttakauppojen verotukseen liittyy monia kysymyksiä, jotka jopa kauppaa käyville ovat hyvin epäselviä.
Tavallisesti valuuttakauppaa verotetaan täysin samalla tavalla, kuin mitä tahansa muuta pääomatuloa.
Osakkeista ja rahastoista poiketen, valuuttakaupasta syntyneet tappiot eivät ole vähennyskelpoisia, sillä tuloverolain mukaan vähennyskelpoisia ovat vain omaisuuden luovutustappiot, arvopaperit ja jotkin johdannaissopimukset.
Vähennyskelpoisuuteen liittyy runsaasti spekulaatioita, voiko verotuksessa vähentää tappioita esimerkiksi 500 euroon asti. Varmistimme, että valuuttakaupasta syntyneet tappiot eivät ole vähennyskelpoisia.
Eli toisin sanoen maksat aina valuuttakaupasta tekemistäsi voitoista veroa 30 % aina 50 000 euroon asti, jonka ylittävältä osuudelta maksat 34 % veroa.
Pidä itse kirjaa osto- ja myyntitoimeksiannoista ellet käytä eToroa
Koska valuuttakaupassa toimeksiantoja asetetaan tiuhaan tahtiin, voi verottajan tarvitsema lappu näyttää kamalalta, kun toimeksiantoja eri summilla on joka puolella.
Kun käyt valuuttakaupat eToron kaupankäyntialustalla, sinun ei tarvitse murehtia omasta kirjanpidosta, vaikka sekin on hyvä olla omien tulojen ja tappioiden suhteen. eTorolta voit ladata suoraan tilitapahtumat selkeästi eritellylle dokumentille, jonka voi suoraan toimittaa verottajalle.
Vastuuvapaus: Pääomasi on vaarassa. Muut maksut ovat voimassa. Lisätietoja on osoitteessa etoro.com/trading/fees. {etoroCFDrisk}% piensijoittajien CFD-sopimuksista menettää rahaa.
Valuuttakaupan aloittaminen eTorolla
Valuuttakauppa on maailman suosituin sijoittamisen muoto, pörssit ovat auki 24 tuntia vuorokaudessa, joten voit tehdä sijoituksia koska tahansa.
eToro tarjoaa sinulle tarvittavat työkalut ja alhaiset palkkiot, joilla voit tehdä valuuttakaupasta kannattavaa!